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贵州凯里棚改项目资金违约,中泰信托“踩雷”

发布时间:2019-08-21 来源:信托产品网 作者:信托产品网
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时隔半年后,贵州黔东南州又有一棚改项目违约。

4月2日,界面新闻记者独?#19968;?#24713;,中泰信托旗下一款信托产品发生逾期,融资方为贵州凯里开元城市投资开发有限责任公司(下称凯里开元城投)。

据悉,该款产品名为“中泰·贵州凯里项目贷款集合资金信托计划?#20445;?#19979;称中泰贵州凯里信托),是2016年底发行的,发行10期,共约4.5亿元。产品收益分为3档,100万-300万期间收益率为6.8%/年,300万-2000万,收益率为7.0%/年,超过2000万,收益率可协商。

产品公告信息显示,由于短期流动性困难,融资方贵州凯里开元城投未能按约足额支付2019年2月10日到期的第八期、2019年3月7日到期的第九期档期贷款本息,合计2.25亿。截至3月11日,该信托计划专户余额为598.2万,不足以支付到期全部受益人的信托利益。

界面新闻记者翻阅产品成立公告发现,中泰贵州凯里信托第九期占了整个信托计划的资金金额大头,第九期的委托人构成为2个自然人和2个机构投资者,投资金额分别为640万和2亿。另据第十期产品成立公告获悉,第十期共募集金额2080万,按照本应于3月14日到期日推算,目前已有第八、第九、第十期共3期产品逾期,涉及金额约2.46亿。

产品信息显示,中泰贵州凯里信托项目的资金用于向凯里开元城投发放委托贷款,最终用于贵州凯里市棚户区改造工程白午安置房项目。

风控措施上,担保方黔东南州凯宏资产运营有限责任公司(?#32622;?#20026;黔东南州凯宏城市投资运营(集团)有限责任公司,简称“凯宏资产?#20445;?#20026;黔东南州国资局独资企业。截至2015年末,凯宏资产的资产总计264.72亿元,负债合计100.01亿元,公司资产负债率为37.78%。2015年公司实现主营业务收入17.66亿元,净利润4.52亿元。凯宏资产已发行企业债7亿元,东方金诚给予凯宏资产主体评级AA级、债券评级AA级。此外,凯里市人民政府提供政府支?#20013;暈募信?#20975;里市人民政府将协调安排还款资金保障信托计划兑付。

作为融资方,凯里开元城投成立于2010年5月,注册资本2亿,是黔东南州范围内国有全资的一家融资平台公司,主要行使政府授权范围内的城建资产投资主体的职能。截至2015年年末,凯里开元城投总资产144亿元,总负债38亿元,资产负债率为26.38%。2015年实现营业收入10.19亿元,净利润3.61亿元。2015年公司发行债券7亿元,联合资信评估公司给予综合评级AA级、债券评级AA级。

2018年7月11日,界面新闻独家报道,凯宏资产作为融资人的一款基金子公司产品发生逾期。产品是由中邮基金子公司——首誉光控担任管理人设立的?#27426;?#22810;专户产品,通过贵州银行凯里迎宾支行向借款人黔东南州凯宏资产运营有限责任公司(下称凯宏资产)发放委托贷款,最终用于黔东南州政府下属的棚户区改造项目的建设。新闻报道后,该产品火速兑付到位,短期警报解除。(《贵州某棚改项目资金违约 中邮基金子公司“踩雷”?#32602;?

而本次逾期信托计划的管理人——中泰信托也是一家有故事的公司。公开信息显示,中泰信托成立于1988年,前身为中国农业银行厦门信托投资公司,是7家上海本地注册信托公司之一,目前注册资本金5.166亿。

在金融牌照日益水涨船高的环?#35802;攏?#20013;泰信托一直是各方资本火拼争夺的标的之一,历史?#26174;?#34987;贴上各?#30452;?#31614;,包括“明天系”、“华闻系”等。除了自身的信?#20449;?#29031;外,中泰信托旗下还拥有众多稀缺金融牌照。例如:2003年,布局公募基金业,是大成基金管理有限公司控股股东和第一大股东(持股比例50%)。2014年进驻保险业,成为?#21450;?#36130;产保险股份有限公司第二大股东(持股比例19.07%)。

2017年底,受累“股东阳光化”僵局,中泰信托被原上海银监局“按下暂停键”。中泰信托收到上海银监局《审慎监管强制措施决定书》。原因是,法人治理存在缺陷、实际控制人不明;部分业务开展违规,责令公司暂停新增集合资金信托计划,存续集合资金信托计划不得再募集。

目前,中泰信托还未公布2018年报。据2017年报,中泰信托共有股东6家,持股超过10%的3家,中国华闻控股持有31.57%、上海新黄浦置业(600638)持股29.97%、广联投资持股20%。

据界面新闻记者?#31169;猓?#30446;前,中泰信托的实控?#25628;?#20809;化还没做完,这也影响了其增资扩股。由于注册资本金偏?#20572;?#32780;当前银行、保险设定准入门槛为信托公司注册资本需超过20亿元。中泰信托的注册资金为5.166亿,位?#34892;?#19994;?#25925;?#31532;二位,低于监管要求。基于此,中泰信托难以与银行保险机构开?#20849;?#20998;同业业务。

据该款产品投资者提供的公告,中泰信托已派驻现场催收小组在当地跟进还款资金的落实。后续还款资金将通过黔东南州政府、凯里市政府、融资方凯里开元城投、担保方凯宏资产等多渠道协调筹措陆续到账,受托?#31169;中?#36319;进还款进展,以确保信托资金的顺利兑付,并及时向投资者披露最新进展。公告的落款为3月11日。

3月29日的产品公告显示,产品的最新进展是向第九期和第十期分?#28126;?#20135;品收益约44.0万元,但未提本金偿付进展和预期。

此外,中泰信托的产品合同上没?#34892;?#19987;属经理联系方式,仅在成立时写了名字,这和其他同类信托公司相比有差距。产品逾期20多天,投资者想要?#31169;?#26412;金进展情况?#27425;?#20174;下手。

4月2日下午,界面新闻记者拨打中泰信托?#22836;头?#34920;示,项目相关信息仅向客户提供,而后记者辗转获得该项目经理孙弘的联系方式,于4月3日上午多次拨打都未能接通。

截至界面新闻发稿,该产品投资者仅收到中泰贵州凯里信托产品的利息,未收到本金。

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